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香港銀行開戶被拒有哪些原因你知道嗎?

眾所周知,中國是一個外匯管制國家。由于其獨特的金融自由港身份,香港不受外匯管制,匯率穩(wěn)定,緊跟美國貨幣政策,地理優(yōu)勢毗鄰深圳,自然是海外賬戶的首選。因此,如何開立香港銀行賬戶已成為進出口企業(yè)的焦點之一。

為什么香港銀行開戶被拒?

1.公司實力和資質不足:眾所周知,不同的銀行有不同的開戶門檻,但遇到新注冊香港公司,銀行審計難度會自動升級,往往需要內地相關公司的一些資質證明。

2.銀行內部門檻:例如,一些較大的國際銀行每年為企業(yè)流水.日均存款會有一定的門檻,或者客戶需要配合未來結匯達到一定的數(shù)量。

很多公司都卡在這個水平上,當然,很多朋友會問,預計水平是未來的事情,現(xiàn)在可以報告更高沒有問題,只要能開立銀行賬戶;但事實上,銀行客戶經理也會要求其他補充信息,綜合判斷公司的實力,是否符合標準。

3.數(shù)據(jù)文件不均勻:數(shù)據(jù)準備不完整,這是許多客戶被拒絕的主要原因。一般來說,除了公司的基本信息外,還需要業(yè)務文件和流程,以證明公司有實際的業(yè)務往來。

像傳統(tǒng)的外貿企業(yè)一樣,大多數(shù)業(yè)務證書都是幾份購銷合同,但隨著銀行對跨境電子商務行業(yè)的深入了解,通常需要提供電子商務平臺的部分銷售鏈接或銷售文件作為業(yè)務證明。

4.貿易國家:資本交易是否涉及一些敏感國家?在被制裁國家或戰(zhàn)爭國家,大多數(shù)銀行不接受這些地區(qū)的資金交流。

5.銀行面簽:銀行開戶面簽會詢問企業(yè)基本情況、經營狀況,客戶經理分析判斷賬戶題,客戶經理分析判斷是否合理,是否與提供的文件一致。(如關系,一問三不知或者模糊回答客戶經理的問題,什么都不清楚,客戶經理很可能不會通過)

6.國際環(huán)境:很多銀行收緊開戶,很大程度上是因為政府出臺了相應的防洗錢措施,其他銀行也調整了香港公司開戶門檻,降低了開戶風險。畢竟銀行的風險控制也是重中之重。

7.跨境開戶:市場上很多經?;钴S的小規(guī)模銀行,一場疫情也打亂了陣地,無法通過港口簽約,這也是被拒或賬戶沒有進展的原因之一。然而,一些銀行已經布局了大灣區(qū)或整個大陸,跨境開戶仍在穩(wěn)步進行中。

以上就是香港公司銀行開戶被拒的原因,希望以上內容對您了解開立香港公司銀行賬戶有所幫助。如果您對代辦香港公司開戶有任何疑問,歡迎咨詢前海天盈財務代理公司。

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