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當(dāng)在香港開立公司賬戶時,如果公司的股東是來自內(nèi)地,銀行會要求提供內(nèi)地注冊公司的營業(yè)執(zhí)照。如果沒有提供的話,申請甚至可能會被駁回。
香港注冊公司開戶和內(nèi)地注冊公司有何關(guān)聯(lián)?
據(jù)數(shù)據(jù)顯示,銀行發(fā)現(xiàn)在內(nèi)地股東開戶的申請中,大多數(shù)是新成立的公司。這類公司通常會面臨三個主要問題:
1.若無交易記錄,無法提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)文件。
2.無法了解企業(yè)的背景信息和經(jīng)營狀況;
3.我們無法獲取股東的個人背景和過去的經(jīng)歷。
因為開戶人的背景信息不全,銀行無法進(jìn)行KYC(了解你的客戶)的程序,不符合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定,這將導(dǎo)致無法順利完成銀行開戶流程。
有些有經(jīng)驗的銀行家認(rèn)為,大多數(shù)人在創(chuàng)業(yè)時會選擇在自己的居住地或常住地開展業(yè)務(wù),然后在一段時間后再考慮擴(kuò)展,在其他地方設(shè)立分公司。按照這種邏輯,內(nèi)地人在香港注冊公司雖然是新的,但只需提交內(nèi)地注冊公司的相關(guān)資料,就可以順利解決上述三個難題。
隨著時間的推移,開戶業(yè)務(wù)開始普及,在這個過程中出現(xiàn)了文章所描述的情景。內(nèi)地人作為股東開立公司賬戶時,需要提供內(nèi)地注冊公司的營業(yè)執(zhí)照,否則可能會遭到拒絕。
然而,在市場上,有些不夠了解情況的渠道得知銀行的要求后,建議那些需要在香港銀行開戶的客戶成立本地注冊公司,以滿足銀行的要求。這就出現(xiàn)了一個有趣的情況:香港公司成立于2018年12月25日,而內(nèi)地公司比香港公司晚成立了將近一個月,即2019年1月20日。
銀行要求提供內(nèi)地注冊公司的背后原意,是希望通過此措施了解開戶申請人的商業(yè)模式和企業(yè)背景,以完成盡職調(diào)查(KYC)。而并非強(qiáng)制要求客戶成立內(nèi)地公司,這樣做實(shí)際上本末倒置了。
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